用大数据反诈骗 帮市民管好钱包_数据分析师考试

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楼主 2020-08-08 18:03:30
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室内精准定位

用大数据反诈骗 帮市民管好钱包_数据分析师考试


厦门工行联手公安机关防范打击电信诈骗等欺诈犯罪,保护客户资金财产安全,建设“最安全银行”。

厦门工行金融服务很贴心。

一些市民被电信诈骗“忽悠”,将银行账户资金转给骗子——日常生活中,防范诈骗不仅要市民多加注意,银行也要成为重要的“防火墙”。

为保护市民资金安全和权益,工行专门研制了一套防诈骗系统,利用大数据优势,对工行客户遇到的诈骗信息进行过滤,提前预警。那么,这两年,工商银行厦门分行如何努力帮助市民防诈骗?记者就为广大读者来揭秘这个防诈骗系统。

【案例1】

市民欲汇款给骗子被银行及时制止

今年5月5日13时左右,市民林小姐和母亲匆忙赶到工行城建支行,称有人要汇款29万元给她,要求银行证明其银行卡与姓名一致,但不愿说出他人汇款原因。支行大堂经理叶珍琳感觉有异,随后客户又接到对方电话,要求缴纳4500元公证费,要去邮储银行汇款,大堂经理听言,确定了这是一起电话诈骗,立即制止。

但客户并不听从劝说,认为不是受骗。随后,工行城建支行两位经理也过来进行沟通和解释。不过,客户仍坚持要去邮储银行汇公证费给对方。大堂经理于是请两位客户在营业大厅小坐,以查询邮储银行电话为由,稳住客户并拨打110报警。随后经民警确认,这是一起电信诈骗,避免了客户4500元乃至更多的资金损失。

【案例2】

防止骗子袭扰银行为客户换卡

今年5月12日中午1:30左右,一位老太太急匆匆走进工行开元支行营业大厅,立刻引起正在大堂巡查的保安周新平的注意。他主动迎上前去,询问客户需求。老太太语气焦急,反映其分别于12:50和13:15,接到一个自称是厦门公安局七星路分局张科长的电话,对方能够准确地说出她的卡号、身份证号及姓名,称其账户涉嫌诈骗,让其将卡内的钱转至安全账号。

出于职业敏感,周新平当即判断这是一起典型的电信诈骗,明确告知老太太,她遇到骗子了,千万别转账,并在第一时间报警。得知客户卡内有数十万元现金,考虑到诈骗分子知晓客户个人信息和卡号,为确保客户卡内资金安全,建议这位老太太销掉旧卡,办了一张新卡并重新设置密码。

【案例3】

以为教育局来电其实是骗局

今年6月8日上午9时25分左右,市民刘先生来到工行福津支行,向工作人员张冬平询问如何查询卡交易明细,工作人员引导其到转账自助机上将明细打出。

刘先生见当天没有钱款入账,便打电话向对方询问。在此期间,站在旁边的张冬平得知该客户儿子刚好今年高考,他接到自称是教育局的电话称要给他转教育补助金2790元,随即判断其被诈骗,并接过刘先生的电话,询问对方。对方避而不答,强调只是要给客户转钱,让客户去取款机上再次查询,她再通过电话教客户如何操作。

于是张冬平示意刘先生立刻将电话挂断,告知他被诈骗了,应立即报警。刘先生再三感谢银行工作人员的及时提醒制止,帮他避免了至少5万元的损失。

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